财富管理数字化转型现在已经是一个不可回避的问题。传统财富管理行业仍然存在产品不够丰富、机构投资、管理能力不足的问题,而这些问题正好可以通过数字化方案解决。近年来,整个财富管理行业的数字化进程正在加快,为财富管理提供了一些坚实的技术支撑。那么数字化转型是如何助力财富管理业务转型的呢?

作为金融数智化转型的赋能者,百融云创将人工智能、云计算等前沿技术与财富管理业务相结合,助力推动财富管理业务数字化转型,并推出了“4+1”财富管理数智化解决方案,该方案是由数字化洞察、智能匹配、常态运营、敏捷迭代以及策略引擎所组成。

针对性的标签体系和模型开发,去洞察客户的偏好。在一家股份银行,百融云创通过数字化洞察为20万元以下客户多识别出了18%的潜在高价值客户。

同时,百融云创构建了近百个营销模型,针对银行财富管理的各类产品都有针对性去做细分的模型。比如在客户响应方面,通过响应模型将响应效率提升11倍。

智能匹配。智能匹配以策略为落脚点,即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。以某股份制银行为例,该行自身开发了一个非货基销售策略,百融云创通过策略精细化的开发,将1个策略裂化成29个,最终该基金销售有了5倍的业绩提升。

常态化运营。百融云创基于“建立连接→有效运营→价值转化+客户晋升”的业务逻辑,实施"人+数字化”员工私域直营,与潜力客户建立长效关系连接,通过线上线下多种方式占据所有渠道去触及所有的客户。

敏捷迭代。百融云创能自动生成策略,一条策略的生成可以从一个月缩短至15分钟,为模型的开发迭代带来质的飞跃。

“4+1”里的“1”是策略引擎。通过策略引擎将好的策略内嵌在系统中,能够将银行理财经理的经验沉淀下来。不但能支撑前线人员的经营业绩,更能够去沉淀全行的智慧,让每个人都能有成为金牌客户经理的可能。

数字化能力将成为未来财富管理行业的核心竞争力。百融云创将与银行等金融机构紧密合作,共同推动财富管理业务的创新发展,实现互利共赢,为我国财富管理市场的繁荣发展奠定坚实基础。